在工作几年后，梁炜宁就对自己先前的规划做出了及时调整，“财富自由化”是她这些年以来的规划之一。“随着收入的增长，生活环境的变化，客户的财富也会一直扩充。一般理财规划每一年最少要做一次，因为你个人的情况会跟着时间改变，它不是一成不变的。”相应的，针对银行客户，理财规划师定期进行理财规划的更新是银行高端服务追求的目标。对于家庭的流动资金比例，梁炜宁认为没有特别的程式化模版，“满足整个家庭六个月的全面生活消费需要是我配置流动资金的原则，这部分现金一般都以基本账号或定存的形式存在银行。”